REKVALIFIKAČNÍ A KVALIFIKAČNÍ VZDĚLÁVÁNÍ
Skuteční majitelé z pohledu AML ve světle nových unijních předpisů
Úhrada ÚP může být možná Certifikát dle pořadatele
O kurzu
PROGRAM:
- 1. Nový AML balíček EU – zásadní změny
- AMLR, AMLD6, AMLA a jednotná pravidla v EU, včetně souvisejících prováděcích předpisů a metodik
- harmonogram legislativních prací a změn
- harmonizace definice skutečného majitele a její význam pro AML/CTF
- nové sankce a odpovědnost
- 2. Skutečný majitel podle nové úpravy
- vlastnictví vs. kontrola
- hranice 25 % a její použití
- nepřímé vlastnictví a řetězce
- skutečný majitel u obchodních korporací, svěřenských fondů, fundací a zahraničních struktur
- 3. Povinné osoby a jejich AML povinnosti
- hloubková kontrola klienta (CDD/KYC)
- identifikace a ověřování totožnosti skutečného majitele
- rizikově orientovaný přístup (EDD/SDD)
- dokumentace a aktualizace informací
- sdílení informací
- oznamování nesrovnalostí v registrech skutečných majitelů
- 4. Evidence skutečných majitelů – nové požadavky
- zpřesnění údajů a ověřování
- propojení registrů v EU
- přístup k údajům a odpovědnost za jejich správnost
- 5. Praktické scénáře a problematické situace
- složité vlastnické struktury (multi-layer)
- nominee vs. skutečný majitel
- trustové struktury a zahraniční entity
- situace bez zjevného skutečného majitele
- 6. Kontroly, sankce a odpovědnost
- správní delikty a pokuty
- odpovědnost statutárních orgánů
- odpovědnost při externím zajišťování činností
- praxe orgánu dozoru a role AMLA
- 7. Dopady na praxi a doporučení
- nastavení interních procesů a kontrol
- propojení právního a compliance pohledu
- checklist pro povinné osoby a příprava na rok 2027+